自3月13日起，浦發(fā)銀行福州分行組織開展為期一周2023年“3·15教育宣傳周活動。活動期間，浦發(fā)銀行福州分行將通過線上、線下多種渠道，為您講解金融知識、傳授防范金融詐騙技巧！

本期，3·15靠“浦”說為大家講授防范出租出借銀行卡風(fēng)險知識，保護(hù)自己和家人的合法權(quán)益！

案例簡介

王大爺今年已經(jīng)70歲高齡了，一天，他帶著身份證到銀行網(wǎng)點(diǎn)提出要辦張儲蓄卡，銀行工作人員小李向其咨詢卡片用途，王大爺聲稱是要購買結(jié)構(gòu)性存款，于是小李為其開立了一張儲蓄卡。過了幾天，銀行風(fēng)控系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)王大爺?shù)馁~戶頻繁進(jìn)出小額資金，察覺到事有蹊蹺，小李給王大爺打電話，邀約他到網(wǎng)點(diǎn)參加活動，想進(jìn)一步了解情況。

王大爺?shù)竭_(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，小李邀請王大爺參加了網(wǎng)點(diǎn)開展的老年客戶專場金融知識宣傳教育講座。講座中，小李向在場的客戶講解把自己的賬戶借予他人使用是違法行為，更不能出租出借給他人使用，要注意防范風(fēng)險。講座結(jié)束后，小李請王大爺坐下，向其詢問目前儲蓄卡的使用情況，王大爺才說之前是鄰居劉先生讓其來開戶的，然后將儲蓄卡借給他使用，并贈送王大爺一些禮品。王大爺自認(rèn)為和劉先生關(guān)系良好，對方不可能詐騙其錢財(cái)。

小李繼續(xù)詢問王大爺對劉先生的職業(yè)是否了解，是否清楚對方拿著王大爺?shù)目ㄗ鲞^什么，王大爺卻答不上來。小李立即勸告王大爺，現(xiàn)在的網(wǎng)絡(luò)詐騙太多，個人賬戶不允許出租出借出售給他人使用，提醒王大爺不要為他人所騙。王大爺逐漸意識到問題的嚴(yán)重性，馬上請小李協(xié)助為其作卡片凍結(jié)處理，表示以后再也不會為他人開立儲蓄卡了。

案例分析

近年來，有些犯罪分子利用老年人對法律知識的淡薄，誘騙老年人開立儲蓄卡后出租出借出售給他們，再使用這些儲蓄卡開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，以此牟利。

浦發(fā)銀行福州分行風(fēng)險提示

1.當(dāng)前很多不法分子冒用他人身份信息、非法買賣銀行卡及銀行卡信息、利用銀行卡及網(wǎng)銀業(yè)務(wù)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢等。為保障個人資金安全，守住“錢袋子”，群眾需提高警惕，拒絕非常規(guī)利益誘惑，非確實(shí)需要則不要開設(shè)多余的銀行賬戶，避免踏入投資、傳銷陷阱。

2.戰(zhàn)勝“貪利”思想，避免因小失大。犯罪分子充分利用了部分人的“貪利”思想設(shè)計(jì)騙局。在形形色色的騙術(shù)面前，一定要保持清醒的頭腦，做到不貪圖小便宜，不盲目輕信他人之言，牢記世上不會有“天上掉餡餅”的事。要打消“用小錢賺大錢”“不勞而獲”的念頭，要看好自己的“錢袋子”。

3.“斷卡行動”要牢記，嚴(yán)禁出租出借銀行卡。出租出借銀行卡是違法違規(guī)行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)暫停5年內(nèi)非柜面業(yè)務(wù)且不得開立新賬戶，情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的，可處三年以下有期徒刑或拘役。廣大人民群眾要保管好自己的銀行卡，切勿出租出借他人，不要貪小利而犯大錯。

4.老年人群體要提高金融風(fēng)險防范意識，選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)開立個人賬戶，涉及到自身的權(quán)益要自己申請辦理業(yè)務(wù)，盡量本人辦理，不要聽信任何詐騙分子的謊言，切實(shí)保護(hù)好自身的權(quán)益和維護(hù)自身的利益。