【案例情況】

近期，我行接待了一位理財客戶，該客戶稱自己急需使用資金，需要將名下未到期的20多萬大額存單進行轉(zhuǎn)讓，希望理財經(jīng)理幫忙予以協(xié)助辦理。理財經(jīng)理在與客戶的交談中了解到，該客戶在某平臺上進行環(huán)保幣交易，經(jīng)微信群中的“工作人員”營銷，當(dāng)前價格低，是買入的好時機，會有高額回報。為此客戶急需將大額存單進行轉(zhuǎn)讓，將轉(zhuǎn)讓資金進行該項投資?？蛻粼阢y行期間，平臺營銷人員多次打電話催客戶加注投資。我行理財人員判斷客戶可能遭遇金融詐騙，于是，理財經(jīng)理耐心向客戶講解目前資金詐騙的手段和方式、方法，告誡客戶切勿受外界高收益誘惑，貪小失大，造成資金損失，并建議客戶報警。

【案例啟示】

虛擬貨幣是一種虛擬資產(chǎn)，沒有實際價值支撐，投資和交易都不受法律保護，不法分子打著“金融創(chuàng)新”的幌子，讓受害群眾將虛擬貨幣與數(shù)字人民幣混淆。通過發(fā)行所謂的“虛擬貨幣”等方式吸收資金、侵害公眾合法權(quán)益。人民銀行等十部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》中明確指出，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動及境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)的行為均屬于非法金融活動，強調(diào)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供服務(wù)。

【風(fēng)險提示】

1.充分認(rèn)識虛擬貨幣的本質(zhì)和風(fēng)險，經(jīng)受住誘惑和考驗。

2.通過正規(guī)渠道投資，不盲目跟風(fēng)炒作，不要相信天上掉餡餅。堅決抵制任何非法形式的交易活動，增強風(fēng)險防范意識。

3.若不慎遭受到詐騙，務(wù)必第一時間向公安機關(guān)求助。