隨著第三方支付行業(yè)監(jiān)管持續(xù)趨嚴，支付公司被罰金額也“屢創(chuàng)新高”。近日，國家外匯管理局披露行政處罰決定書便顯示，網(wǎng)銀在線、拉卡拉以及易寶支付等三家公司，因違反國家外匯管理條例，分別遭到了監(jiān)管的處罰。

在本次被罰的三家公司當中，京東旗下的第三方支付公司網(wǎng)銀在線被罰2943.26萬元，金額數(shù)目為三家被罰機構中最多。因“考拉征信風波”深陷輿論旋渦的拉卡拉，被罰款83.87萬元。而今年此前已被央行處罰過兩次的易寶支付，此次又被國家外匯局罰款36.067萬元。

京東旗下網(wǎng)銀在線被罰近3千萬

創(chuàng)始人系奧馬電器董事長

從違規(guī)事實來看，網(wǎng)銀在線違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條、第十四條以及《支付機構跨境外匯支付業(yè)務試點指導意見》（匯發(fā)〔2015〕7號文印發(fā)）第八條，被國家外匯局罰款2943.26萬元。

依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條規(guī)定，有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關責令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

對此，網(wǎng)銀在線回應稱，該事件系2017年網(wǎng)銀在線因部分商戶準入環(huán)節(jié)出現(xiàn)疏失，造成個別外部不法商戶利用相關交易通道進行違規(guī)交易。該業(yè)務內(nèi)部排查發(fā)現(xiàn)問題后已全部關停，商戶全部清退。

需要注意的是，網(wǎng)銀在線為京東集團的全資子公司。天眼查數(shù)據(jù)顯示，網(wǎng)銀在線（北京）科技有限公司成立于2003年6月，注冊資本為10億人民幣，法人張雱系劉強東助理。公司由京東數(shù)科的運營主體京東數(shù)字科技控股有限公司全資控股，于2011年5月3日首批獲央行支付業(yè)務許可證，2014年獲國家外管局頒發(fā)的跨境支付牌照。

公開資料還顯示，網(wǎng)銀在線的創(chuàng)始人，正是現(xiàn)任的奧馬電器董事長趙國棟。2012年，京東全資收購網(wǎng)銀在線，但并未披露收購價格。彼時這一舉動，被視為京東正式布局自營第三方支付業(yè)務的信號。

然而從目前來看，線上支付市場“雙寡頭”的局面，仍未得到有效改善。盡管網(wǎng)銀在線通過加強與銀聯(lián)合作、參股網(wǎng)聯(lián)清算等動作逐步拓展著支付布局，但在拉動支付業(yè)務增長的同時，如何更好地合規(guī)審慎經(jīng)營也是一項重要的課題。

“被罰?？?rdquo;易寶支付又遭罰

年內(nèi)已吃下3張罰單

除去被罰近3千萬的網(wǎng)銀在線外，易寶支付和拉卡拉近期也因跨境支付業(yè)務違規(guī)遭到了外匯管理局的處罰。

具體來看，拉卡拉因2017年6月至2018年4月超限額購付匯，被處以罰款83.87萬；易寶支付因2015年7月至2017年8月超限額購付匯，被處以罰款36.06萬元。兩家公司被罰均因違反了《支付機構跨境外匯支付業(yè)務試點指導意見》第九條。

根據(jù)該意見規(guī)定，支付機構參與跨境外匯支付業(yè)務試點， 除另有規(guī)定外單筆交易金額不得超過等值5萬美元。對于交易完成情況核查不充分或未按規(guī)定對相關商戶執(zhí)行貨物貿(mào)易名錄企業(yè)分類管理等的支付機構，外匯局可將其單筆交易限額下調(diào)至等值1萬美元。

值得一提的是，本次被罰的易寶支付年內(nèi)已被監(jiān)管處罰三次。而據(jù)不完全統(tǒng)計，自2014年以來，易寶支付至少已經(jīng)收到了9張罰單，堪稱“被罰?？?rdquo;。

今年2月1日，易寶支付浙江分公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務和未按規(guī)定報送可疑交易報告被央行杭州中心支行共罰款60萬元，并對易寶支付一名相關責任人員處以2萬元罰款。

隨后僅不到一個月時間，2月26日，易寶支付便又因違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定，被央行營管部給予警告，沒收違法所得446.43萬元，并處以約496萬元罰款，罰沒總額合計942.43萬元。