河北省7月起試點(diǎn)開展個(gè)人存取款10萬(wàn)元以上需登記管理工作

6月30日，記者從中國(guó)人民銀行石家莊中心支行獲悉，中國(guó)人民銀行決定自2020年7月1日起在河北省試點(diǎn)開展大額現(xiàn)金管理工作，補(bǔ)齊相關(guān)領(lǐng)域監(jiān)管短板，規(guī)范大額現(xiàn)金使用，遏制利用大額現(xiàn)金進(jìn)行違法犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序。

大額現(xiàn)金管理的總體要求是“保障合理需求，抑制不合理需求，遏制非法需求”。大額現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)情形以有現(xiàn)金實(shí)物交接的柜面業(yè)務(wù)為主，包含通過(guò)大額高速存取款設(shè)備自助存取款情形，并針對(duì)拆分、現(xiàn)金隱匿過(guò)賬等規(guī)避監(jiān)管行為制定防范措施。

河北省對(duì)私賬戶管理金額起點(diǎn)為10萬(wàn)元(含)，對(duì)公賬戶管理金額起點(diǎn)為50萬(wàn)元(含)。即個(gè)人存取款10萬(wàn)元以上、單位存取款50萬(wàn)以上都需進(jìn)行預(yù)約和登記制度，取款注明用途，存款注明來(lái)源，納入大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)信息支撐與共享。

據(jù)介紹，近幾年來(lái)，雖然我國(guó)非現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，但流通中現(xiàn)金總量平穩(wěn)，大額現(xiàn)金交易量繼續(xù)增長(zhǎng)，大額現(xiàn)金支取成為流通現(xiàn)金的重要投放渠道。越來(lái)越多的大額現(xiàn)金交易集中在特定領(lǐng)域、特定人群、特定時(shí)期，現(xiàn)金流通綜合效率不高。為適應(yīng)當(dāng)前形勢(shì)需要，我國(guó)亟需加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理，以保障合理需求，抑制不合理需求，為遏制利用大額現(xiàn)金進(jìn)行違法犯罪提供支撐。

中國(guó)人民銀行石家莊中心支行的工作人員表示，在實(shí)際生活中，對(duì)私賬戶10萬(wàn)元的大額現(xiàn)金管理起點(diǎn)不會(huì)明顯影響到社會(huì)公眾的日常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。一是目前我國(guó)如現(xiàn)金、票據(jù)、轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上、移動(dòng)等支付方式多且應(yīng)用廣，多元化支付方式能夠滿足絕大多數(shù)社會(huì)公眾日常生產(chǎn)生活的需要。二是絕大多數(shù)社會(huì)公眾日常現(xiàn)金使用量，都會(huì)低于規(guī)定的大額現(xiàn)金管理金額起點(diǎn)。三是在合法合理的前提下，公眾存取款自由受充分保護(hù)。只要客戶依規(guī)履行登記義務(wù)，大額存取現(xiàn)并不受到限制。四是對(duì)主動(dòng)提出現(xiàn)金服務(wù)需要的社會(huì)公眾來(lái)說(shuō)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)會(huì)提前做好現(xiàn)金服務(wù)保障措施，進(jìn)一步提高現(xiàn)金服務(wù)水平。

目前，人民銀行石家莊中心支行已制定了實(shí)施細(xì)則和應(yīng)急預(yù)案，建設(shè)了大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，并指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)人員培訓(xùn)，做好相關(guān)服務(wù)，以確保大額現(xiàn)金管理平穩(wěn)落地實(shí)施。