詐騙團(tuán)伙半年斂財(cái)170萬元

檢察官揭秘線上股票交易黑幕

法制網(wǎng)記者 馬維博 □法制網(wǎng)通訊員 汪宇堂 王遠(yuǎn)

“呱呱財(cái)經(jīng)”是目前中國(guó)最大的股民視頻社區(qū)，也是由八度互聯(lián)科技公司創(chuàng)立的為財(cái)經(jīng)用戶(股民)免費(fèi)學(xué)習(xí)炒股技巧、分享投資觀點(diǎn)、收獲股市萬千財(cái)富的專業(yè)音頻視頻互動(dòng)交流平臺(tái)。

然而，一個(gè)46人詐騙團(tuán)伙卻將“黑手”伸向這里——他們成立投資咨詢公司，采取“借雞(網(wǎng)絡(luò)、企業(yè))下蛋”、招攬股票客戶在指定平臺(tái)現(xiàn)貨交易、隱瞞“現(xiàn)貨”交易費(fèi)用、故意向客戶提供虛假信息等手段，從中騙取受害者注入高額的手續(xù)費(fèi)及投資資金。

近日，河南省南陽(yáng)市宛城區(qū)人民檢察院以涉嫌電信詐騙罪對(duì)孫少楠等46名犯罪嫌疑人批準(zhǔn)逮捕。9月12日，該電信詐騙團(tuán)伙孫少楠、程贏年、尚永芳等6名主要犯罪嫌疑人被檢察機(jī)關(guān)提起公訴。

巧言令色誘使股民“頻繁下單”

為提高客戶投資交易額，“呱呱財(cái)經(jīng)”視頻社區(qū)邀請(qǐng)股市行業(yè)資深分析師，每天在互聯(lián)網(wǎng)上為廣大股民(客戶)提供投票交易信息、行情分析、現(xiàn)場(chǎng)授課等視頻內(nèi)容。2016年10月22日，家住南陽(yáng)市宛城區(qū)聯(lián)合街的牛莉(化名)在收聽“呱呱財(cái)經(jīng)”社區(qū)組織的炒股課程時(shí)，一個(gè)號(hào)稱金牌講師、QQ昵稱為“大陽(yáng)老師”的男子主動(dòng)添加其為好友，并稱能為其提供免費(fèi)股票咨詢和選股器。次日，“大陽(yáng)老師”邀請(qǐng)牛莉進(jìn)入“股市爭(zhēng)鋒”房間聽課，并為其推薦一名QQ昵稱為“天道酬勤”的大師兄。

在網(wǎng)上聽課過程中，“天道酬勤”以股市行情不好、期貨風(fēng)險(xiǎn)小賺錢快、投資現(xiàn)貨市場(chǎng)盈利高等話題，向牛莉提供股市分析、進(jìn)群股神帶你解套抄底等一對(duì)一指導(dǎo)。通過網(wǎng)上培訓(xùn)，牛莉基本上了解了股票怎么買進(jìn)賣出、盤中買賣點(diǎn)位等知識(shí)，這時(shí)“天道酬勤”不失時(shí)機(jī)地引導(dǎo)她投資現(xiàn)貨市場(chǎng)。

2016年10月28日晚，一心想賺錢的牛莉在“大陽(yáng)老師”的指導(dǎo)下，跟進(jìn)買進(jìn)賣出“液化天然氣”贏利17000元。10月31日，“天道酬勤”不斷地向牛莉發(fā)送虛擬盤制作現(xiàn)貨盈利截圖，提供相反的現(xiàn)貨交易行情，誘騙牛莉按照操作和指導(dǎo)“頻繁下單”，致使牛莉虧損了43.1萬元。

2017年1月11日，一覺醒來的牛莉發(fā)現(xiàn)，所投資的商品“液化天然氣”在網(wǎng)站平臺(tái)已經(jīng)清空了，牛莉懷疑自己上當(dāng)受騙，遂向紅泥灣分局報(bào)了案。

利用股民投資管理盲區(qū)“創(chuàng)業(yè)”

接到牛莉的報(bào)案不久，南陽(yáng)市公安局紅泥灣分局陸續(xù)接到類似案情。警方經(jīng)分析認(rèn)為，該電信詐騙案涉及面大、人員分布地域廣、受害人員多、案情較復(fù)雜、采信難度大，遂將案情向宛城區(qū)檢察院進(jìn)行通報(bào)。

宛城區(qū)檢察院偵信部門迅速介入，逐步鎖定犯罪嫌疑人孫少楠、程贏年、尚永芳等6人。辦案人員轉(zhuǎn)戰(zhàn)河北石家莊、高邑、晉州、辛集等地，耗時(shí)三個(gè)多月，將孫少楠、程贏年、尚永芳等46人抓捕歸案。

隨著審訊的深入，一個(gè)借助“呱呱財(cái)經(jīng)”交易平臺(tái)有組織的電信詐騙團(tuán)伙浮出水面。

孫少楠，河北高邑縣人，2015年7月，他從浙江省某高校電子通信專業(yè)畢業(yè)后，來到石家莊市某投資咨詢有限公司從事業(yè)務(wù)銷售，做網(wǎng)上現(xiàn)貨交易。

在積累了一定工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，他發(fā)現(xiàn)“呱呱財(cái)經(jīng)”視頻互動(dòng)社會(huì)平臺(tái)聚集股民數(shù)量較多，股民投資熱情過高、盲目跟風(fēng)，對(duì)投資理財(cái)、現(xiàn)貨交易知識(shí)匱乏，且當(dāng)前國(guó)家對(duì)現(xiàn)貨交易監(jiān)管漏洞較大等問題，認(rèn)為可以借助一些實(shí)體企業(yè)交易平臺(tái)投資辦公司，是一個(gè)投資小、掙錢快的大好“商機(jī)”。

“資深分析師”誘騙客戶致虧損

2016年4月9日，孫少楠辭掉原單位工作，在石家莊市成立智涵投資咨詢有限公司，開始創(chuàng)業(yè)。6月初，孫少楠與湖南久豐國(guó)際商品現(xiàn)貨交易市場(chǎng)有限公司簽訂合作協(xié)議，智涵公司成為湖南有色金屬交易平臺(tái)的395號(hào)會(huì)員單位。根據(jù)協(xié)議，智涵公司負(fù)責(zé)招攬客戶到湖南有色金屬交易平臺(tái)投資現(xiàn)貨原油、白銀、天然氣，并向湖南久豐公司繳納保證金。雙方約定，客戶交易手續(xù)費(fèi)由久豐公司與智涵公司三七分成，客戶虧損歸智涵公司所有，客戶盈利從智涵公司繳納的保證金中扣除。

孫少楠打著這個(gè)招碑，在58同城等網(wǎng)絡(luò)上招募了程贏年等人為業(yè)務(wù)經(jīng)理，尚永芳等人為副經(jīng)理兼主播，又先后招募孫超林、馮云美、徐陸芝等40名業(yè)務(wù)員。隨后，孫少楠出資購(gòu)買了上百個(gè)QQ號(hào)碼分發(fā)給業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)員。其中，程贏年、尚永芳負(fù)責(zé)開戶、發(fā)禮品，活躍房間聊天氣氛，并在房間發(fā)送虛擬盤盈利截圖，誘騙客戶注入資金。

孫少楠、程贏年、尚永芳等人以“資深分析師”之名騙取客戶信任后，隱瞞“現(xiàn)貨”交易高額手續(xù)費(fèi)，故意向客戶提供所謂的漲跌行情，指導(dǎo)客戶頻繁操作，導(dǎo)致投資者頻頻虧損，由此獲取客戶高額手續(xù)費(fèi)及虧損。獲得贓款后，經(jīng)理及副經(jīng)理按手續(xù)費(fèi)4%和客戶虧損的4%提成，業(yè)務(wù)員按照底薪加手續(xù)費(fèi)的10%提成分贓，其余歸孫少楠自肥。

經(jīng)過多名辦案人員跨省作戰(zhàn)，最終查明了孫少楠團(tuán)伙采取上述隱蔽手段，從2016年8月開始至2017年1月，半年時(shí)間累計(jì)騙取來自河南等各地18名客戶注入173萬元投資資金。

2017年9月12日，宛城區(qū)檢察院以涉嫌電信詐騙犯罪對(duì)孫少楠、程贏年、尚永芳等6名主要犯罪嫌疑人提起公訴，其他40名“業(yè)務(wù)員”被另案處理。

□ 案件分析

莫被現(xiàn)貨投資盈利“遮望眼”

辦案檢察官介紹，此類網(wǎng)絡(luò)詐騙案件具有一定的隱蔽性，受害人對(duì)所提供的信息鑒別能力比較弱，加之部分投資者存在一夜暴富的僥幸心理，給犯罪嫌疑人以可乘之機(jī)。針對(duì)此類違法犯罪案件，辦案檢察官表示，不要盲目輕信他人的謊言，固守自己的心理防線，不因貪小利而受不法分子的誘惑；要學(xué)習(xí)和了解網(wǎng)絡(luò)金融知識(shí)，在投資交易前應(yīng)充分了解該平臺(tái)和網(wǎng)站的合法性與誠(chéng)信度，不要輕易投注。

辦案檢察官建議，金融及網(wǎng)絡(luò)管理等部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)“第三方網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)”的監(jiān)管，給網(wǎng)絡(luò)投資者一個(gè)安全、潔凈的網(wǎng)絡(luò)投資環(huán)境。此外，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)協(xié)同公安機(jī)關(guān)加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪行為的預(yù)防、分析、研判及打擊力度，定期通過檢務(wù)公開、兩微一端和官方網(wǎng)站通報(bào)各類新型電信詐騙的案事件信息，為維護(hù)網(wǎng)絡(luò)金融市場(chǎng)有序發(fā)展提供強(qiáng)有力的司法保障。

檢察官特別提醒，當(dāng)遇到“資深分析師”時(shí)應(yīng)經(jīng)受住誘惑，不要輕易相信“現(xiàn)貨投資盈利”等虛假承諾，不要輕易投注。確實(shí)想要投資時(shí)，應(yīng)向工商部門或有關(guān)部門核實(shí)其公司或網(wǎng)站注冊(cè)情況、運(yùn)營(yíng)狀況、誠(chéng)信度等。