2022年首張千萬級(jí)別的巨額第三方支付罰單出爐。

今日，中國人民銀行上海分行公布的的行政處罰信息公示表顯示，快錢支付清算信息有限公司因存在以下四宗違法行為：

1.違反賬戶管理規(guī)定；

2.違反清算管理規(guī)定；

3.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

4.與身份不明客戶交易。

中國人民銀行上海分行對(duì)其處以罰款人民幣1004萬元，責(zé)令限期改正。

黨曉強(qiáng)（時(shí)任快錢支付清算信息有限公司董事、首席執(zhí)行官、總經(jīng)理），對(duì)快錢支付清算信息有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處以罰款人民幣3.5萬元。

滕士軍（時(shí)任快錢支付清算信息有限公司助理副總裁）對(duì)快錢支付清算信息有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明客戶交易違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處以罰款人民幣8.5萬元。

此外，得仕股份有限公司因存在違反清算管理規(guī)定行為，被處以人民幣430萬元罰款，責(zé)令限期改正。

反洗錢監(jiān)管不斷升級(jí)

近年來，監(jiān)管部門持續(xù)推進(jìn)反洗錢嚴(yán)監(jiān)管的決心，不斷加大反洗錢執(zhí)法檢查力度，防范其帶來的各種風(fēng)險(xiǎn)?！吨袊聪村X報(bào)告2020》顯示，2020年，央行共對(duì)614家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展反洗錢執(zhí)法檢查，其中87%為法人機(jī)構(gòu)，依法處罰反洗錢違規(guī)機(jī)構(gòu)537家，罰款金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，罰款金額2468萬元，反洗錢監(jiān)管處罰總額較往年明顯上升。

此外，隨著新冠疫情的爆發(fā)，近年來境外賭場、賭博網(wǎng)站加大對(duì)我國公民招賭力度，反洗錢合規(guī)開始成為整個(gè)支付行業(yè)的焦點(diǎn)。對(duì)此，監(jiān)管也在推進(jìn)相關(guān)法規(guī)逐漸完善。

2021年10月央行正式發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知》，標(biāo)志著支付監(jiān)管力度升級(jí)，對(duì)跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪行為采取嚴(yán)防高壓態(tài)勢(shì)。

2021年1月，央行發(fā)布《非銀行支付機(jī)構(gòu)條例（征求意見稿）》，第六十六條明確提出，非銀行支付機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的，由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)國家反洗錢相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章等進(jìn)行處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行吊銷其支付業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

2021年8月1日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，更是完善了反洗錢義務(wù)主體范圍，正式將非銀行支付機(jī)構(gòu)納入適用范圍。

近期，央行發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，2022年3月1日起正式施行。該辦法完善了銀行、證券、保險(xiǎn)、非銀行支付、信托、資產(chǎn)管理等行業(yè)的客戶盡職調(diào)查要求。要求支付機(jī)構(gòu)在開立支付賬戶、出售記名預(yù)付卡、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供金額較大的支付處理等環(huán)節(jié)，必須開展客戶盡職調(diào)查，采取包括登記客戶身份基本信息、留存客戶有效身份證件信息等措施。