原標(biāo)題：保監(jiān)會一日連發(fā)5個監(jiān)管函 暫停5家險企關(guān)聯(lián)交易

被發(fā)監(jiān)管函的5家險企上海人壽、陽光人壽、渤海人壽、君康人壽、珠江人壽，均存在關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、關(guān)聯(lián)方檔案不完整、關(guān)聯(lián)交易未識別未報告等問題。保監(jiān)會要求其自發(fā)函之日起6個月內(nèi)，禁止直接或間接與關(guān)聯(lián)方開展包括借款在內(nèi)的部分交易，并立即進(jìn)行整改。

保監(jiān)會再次出重拳，嚴(yán)格治理保險公司問題。10月11日晚間，保監(jiān)會一連下發(fā)5張監(jiān)管函，指出在年初進(jìn)行的公司治理現(xiàn)場評估中，上海人壽、陽光人壽、渤海人壽、君康人壽、珠江人壽5家保險公司在“三會一層”(股東大會、董事會和高管會議)的運(yùn)作、內(nèi)部管控機(jī)制、關(guān)聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計、考核激勵等方面存在問題。保監(jiān)會要求這5家險企自發(fā)函之日起6個月內(nèi)，禁止直接或間接與關(guān)聯(lián)方開展包括借款在內(nèi)的部分交易，并立即進(jìn)行整改。

5家險企均存在關(guān)聯(lián)交易問題

保監(jiān)會9月通報的公司治理現(xiàn)場評估結(jié)果顯示，保險公司關(guān)聯(lián)交易管理亟須進(jìn)一步加強(qiáng)。評估發(fā)現(xiàn)，險企在三方面存在問題。一是關(guān)聯(lián)方檔案管理不完備。包括更新不及時，股東未提交不存在不當(dāng)利益輸送書面聲明。二是關(guān)聯(lián)交易管理不完善。包括未對關(guān)聯(lián)交易開展有效的審計，公司與主要股東及關(guān)聯(lián)方重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)獨(dú)董審議，公司關(guān)聯(lián)股東、董事未回避表決關(guān)聯(lián)議題，未及時披露重大關(guān)聯(lián)交易、資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易信息，未按時向中國保監(jiān)會報送關(guān)聯(lián)交易季度報告。三是部分公司的關(guān)聯(lián)交易存在重大風(fēng)險。包括通過資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托計劃等多層嵌套，向關(guān)聯(lián)方輸送利益。

被發(fā)監(jiān)管函的5家險企均存在關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、關(guān)聯(lián)方檔案不完整、關(guān)聯(lián)交易未識別未報告等問題。針對險企在關(guān)聯(lián)交易管理方面存在的問題，保監(jiān)會要求其自發(fā)函之日起6個月內(nèi)，禁止直接或間接與關(guān)聯(lián)方開展包括借款在內(nèi)的部分交易，并立即進(jìn)行整改。6個月期滿之日起的三個月為觀察期。觀察期內(nèi)，保監(jiān)會還將對此項監(jiān)管措施的落實情況進(jìn)行檢查，視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施。除此以外，渤海人壽及君康人壽在股東股權(quán)方面的問題也引人關(guān)注。

保監(jiān)會：暫停5家險企關(guān)聯(lián)交易

隨著保險業(yè)的快速壯大，保險業(yè)關(guān)聯(lián)交易數(shù)量居高不下，隱蔽性、復(fù)雜性不斷增強(qiáng)，有的利用關(guān)聯(lián)交易掏空保險公司，有的甚至將保險機(jī)構(gòu)作為融資平臺，成為保險公司重大風(fēng)險隱患，這也成為監(jiān)管層關(guān)注的焦點。

此前，保監(jiān)會就曾印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險公司關(guān)聯(lián)交易管理有關(guān)事項的通知》，針對當(dāng)前關(guān)聯(lián)交易管理中存在的關(guān)聯(lián)關(guān)系難以識別、交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜多變、關(guān)鍵環(huán)節(jié)審核責(zé)任不清晰等亂象問題，做出進(jìn)一步明確規(guī)定，比如加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易統(tǒng)籌管理、明確“穿透監(jiān)管”原則、建立“責(zé)任到人”的審核和追責(zé)機(jī)制、增加有針對性的監(jiān)管措施等，并對關(guān)聯(lián)交易日常報告進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)范。

對于上述5家公司存在的不同問題，保監(jiān)會要求各家公司在接到監(jiān)管函后立即實施整改工作，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項工作組，制定切實可行的整改方案。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時間和措施，確保將每一項問題的整改工作落實到具體部門和責(zé)任人。

保監(jiān)會副主席：問題公司要進(jìn)行責(zé)任追究

保監(jiān)會副主席黃洪近日在中國壽險十月前海峰會上表示，這幾年，少數(shù)人身保險公司出現(xiàn)的治理失效、虛假資本、違規(guī)運(yùn)用資金等問題，就與漠視風(fēng)險直接相關(guān)。

他認(rèn)為，人身保險業(yè)要強(qiáng)化合規(guī)理念。經(jīng)營管理要尊重客觀規(guī)律，遵守市場規(guī)則，平衡好風(fēng)險與利潤之間的關(guān)系，從源頭防控風(fēng)險，不能投機(jī)取巧、急功急利，更不能試圖鉆制度空子甚至以身試法。

險企還需強(qiáng)化風(fēng)險管控。重點是資產(chǎn)負(fù)債匹配管理。正常的資產(chǎn)負(fù)債錯配是金融業(yè)的利潤來源之一，但不能錯配過大。要加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債的類型、數(shù)量、期限等匹配管理，完善定價、投資、風(fēng)險管控機(jī)制，實現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債在長期、中期、短期上的科學(xué)匹配，防止錯配過度。資產(chǎn)端和負(fù)債端的管理不可偏廢，要兩頭都抓住，兩頭都要抓好。

對于有問題的公司，黃洪表示要進(jìn)行責(zé)任追究。明確保險公司防范風(fēng)險的主體責(zé)任，完善風(fēng)險處置機(jī)制，嚴(yán)肅風(fēng)險追責(zé)，發(fā)生風(fēng)險倒查責(zé)任、終身問責(zé)。

文/本報記者 藺麗爽