在看到哥哥蘇某圳的聊天記錄后，弟弟蘇某木一下就明白了———哥哥在做小額貸款詐騙。蘇某木之所以“秒懂”，是因?yàn)樗饲耙苍茯_。不過，他還是毅然加入哥哥的團(tuán)隊(duì)。近日，該團(tuán)伙因涉嫌詐騙被思明區(qū)檢察院依法批捕。

貸款不成還被騙6000元

2016年11月中旬，在登錄某社交軟件時，一條貸款廣告引起了小軍(化名)的注意。廣告上稱可辦理無抵押貸款，貸款額度1萬至100萬。當(dāng)時，小軍正需要錢，也沒多想，他便按照廣告上的要求提交了自己的電話號碼、身份證號碼。

第二天，一位自稱是“辦理小額貸款業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員”打來電話。這位業(yè)務(wù)員在電話里向小軍詳細(xì)介紹了貸款的相關(guān)情況，并稱利息為6厘，每月必須按時償還相應(yīng)利息，本金到期后還清，貸款時間1年至2年。小軍當(dāng)即決定貸款5萬元，2年后還清。

又過了一天，業(yè)務(wù)員再次打來電話：“我們已經(jīng)將你的信息包裝好了，銀行審核也通過了。但在貸款下放前，你得先繳交貸款保險(xiǎn)，金額為貸款的10%-30%”。業(yè)務(wù)員提出了新的要求，并強(qiáng)調(diào)貸款合同已簽，若不繳交保險(xiǎn)金就算違約，對方將起訴至法院，不僅會影響征信記錄，以后坐飛機(jī)等都會受影響。小軍信以為真，按對方的要求至銀行ATM機(jī)向?qū)Ψ街付ㄙ~戶轉(zhuǎn)賬6000元。

根據(jù)業(yè)務(wù)員的說法，20分鐘后，56000元將打入他的銀行賬戶。20分鐘很快到了，但錢始終未入賬。當(dāng)對方提出還要再轉(zhuǎn)4000元時，小軍開始有些擔(dān)心。“24小時后56000就會到了。”但第二天，小軍再也打不通業(yè)務(wù)員的電話。

小軍的遭遇不是個例，同期還有另外4人也因此被騙。

保險(xiǎn)金到手就失聯(lián)

接到被害人報(bào)警后，公安機(jī)關(guān)很快鎖定了海滄某出租房。蘇某圳、蘇某生、蘇某木、鐘某鐵歸案。其中，蘇某圳是蘇某木的親哥，也是蘇某生的堂哥。

被抓時，蘇某木剛加入一星期左右。剛來那會兒，他一看到蘇某生與他人的聊天內(nèi)容便知道他們在做貸款詐騙，因?yàn)樘K某木此前也曾因此手段被騙過錢。蘇某木很快加入了哥哥的詐騙團(tuán)伙。

據(jù)介紹，2016年10月，蘇某圳便與蘇某生計(jì)劃起了詐騙的事。他們上網(wǎng)尋詐騙方法，偶然加上了一QQ號碼。對方稱可教他們進(jìn)行小額貸款詐騙，還可負(fù)責(zé)推廣、提供“客戶”資料。對方提出，騙得錢款七成歸他們，三成歸蘇某圳及蘇某生。

對方提供的資料以QQ號碼為主。蘇某圳等人只要登錄這些號碼，即有“客戶”主動添加好友咨詢貸款事宜。他們先要求“客戶”填寫個人信息，后稱銀行審核通過并發(fā)送貸款合同，指出合同中關(guān)于貸款保險(xiǎn)的條款，讓“客戶”將保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)入指定賬戶。走完這些流程，“客戶”的錢就進(jìn)了他們口袋，然后就再也聯(lián)系不上他們。

提醒

據(jù)介紹，以無抵押貸款、無需擔(dān)保貸款為幌子的詐騙近來多發(fā)。檢察官提醒，市民有貸款需求時應(yīng)尋找正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)，通過正規(guī)渠道辦理。一定要警惕“無擔(dān)保”“無抵押”貸款利率極低的貸款等。貸款申請時，也要保持警惕，正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)放款前不會收取任何費(fèi)用，若貸款機(jī)構(gòu)以“保險(xiǎn)金”“保證金”等為由要求繳交錢款時，市民應(yīng)注意甄別。