為深入貫徹落實黨中央國務院要求，進一步加強股權監(jiān)管、規(guī)范股東行為，強化對相關風險隱患的查處手段和問責力度，近日，中國保監(jiān)會就修訂后的《保險公司股權管理辦法》（以下簡稱《辦法》）向全社會公開征求意見。

股權是公司治理的基礎，股權監(jiān)管是保險公司治理監(jiān)管體系建設的重要組成部分。2016年以來，保監(jiān)會對現(xiàn)有股權監(jiān)管制度進行了系統(tǒng)梳理，深入研究股權結構、資金來源、穿透式監(jiān)管等重點問題，對《辦法》進行了較大幅度的修訂，最終形成《辦法》征求意見稿。這是保監(jiān)會加強保險公司治理監(jiān)管的基礎性工作，也是做實“保險業(yè)姓保”的重要舉措。

一是進一步嚴格股東準入標準。《辦法》本著“讓真正想做保險的人進入保險業(yè)”的原則，針對財務類、戰(zhàn)略類、控制類股東，分別設立嚴格的約束標準，設定市場準入負面清單，進一步提高準入門檻，規(guī)范投資入股行為，確保保險業(yè)姓保。

二是強化股權結構監(jiān)管。《辦法》基于股東對保險公司經(jīng)營管理的影響力，按照分類監(jiān)管原則，將保險公司股東劃分為三個類型，并將單一股東持股比例上限由51%降低至1/3，有效發(fā)揮制衡作用，防范不正當利益輸送風險。

三是強化股東監(jiān)管。《辦法》加強對保險公司股權結構和真實股東的穿透式監(jiān)管，在注重股東資本實力、持續(xù)出資能力的前提下，更加注重對行業(yè)背景、個人素質(zhì)、管理團隊、既往投資情況等方面的考察評估，以確保其具備符合保險行業(yè)特點的理性投資心態(tài)和穩(wěn)健經(jīng)營理念。

四是加強資本真實性核查。為規(guī)范股東出資行為，防范用保險資金通過理財方式自我注資、自我投資、循環(huán)使用，《辦法》以負面清單的方式，明確了不得入股的資金類型，同時進一步明確審查標準，采取更加明確有效的監(jiān)管指標，確保投資人資金來源的真實合法性。

五是強化審查措施和問責力度。《辦法》通過事前披露、事中追查、事后問責等一系列監(jiān)管手段，建立了股權管理全鏈條審查問責機制，采用公眾監(jiān)督、股東承諾、章程特殊條款、嚴格問責等措施，有效防范治理風險。

下一步，保監(jiān)會將堅持從公眾公司標準和風險監(jiān)管的視角出發(fā)，繼續(xù)完善保險公司股權監(jiān)管體系建設，切實提升公司治理的科學性和有效性。保監(jiān)會歡迎社會各界廣泛研提意見，并將根據(jù)意見反饋情況，加快推進《辦法》的后續(xù)立法程序。