近年來,非法集資案件持續(xù)高發(fā),參與集資人數(shù)持續(xù)上升,跨省案件持續(xù)多發(fā),形勢(shì)嚴(yán)峻。處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議各成員單位及各地政府,持續(xù)多年,不懈努力,但要從根本上扭傳、遏制非法集資,亟需進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任落實(shí),盡快出臺(tái)《處置非法集資條例》。

案件總量仍在高位運(yùn)行

據(jù)部際聯(lián)席會(huì)議辦公室介紹,近兩年非法集資案件持“雙降”勢(shì)頭,但案件總量仍在高位運(yùn)行,參與集資人數(shù)持續(xù)上升,跨省案件持續(xù)多發(fā),涉及多個(gè)省份乃至全國的重特大案件仍時(shí)有發(fā)生。

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起,涉案金額1795.5億元,同比分別下降2.8%、28.5%,2018年1月至3月,新發(fā)非法集資案件1037起,涉案金額269億元,同比分別下降16.5%和42.3%,“雙降”明顯。

來自最高人民法院的數(shù)字同樣說明問題之嚴(yán)重。據(jù)其介紹,2015年至2017年,全國法院新收非法集資犯罪案件同比分別上升108.23%、36.7%、6.13%；2015年至2017年審結(jié)非法集資犯罪案件同比分別上升70.1%、76.2%、22.2%。非法集資犯罪案件自2015年以來呈井噴式增長,雖然增幅有所放緩,但案件數(shù)量仍保持高位運(yùn)行,審判任務(wù)繁重。

而且大要案高發(fā)頻發(fā)。像“e租寶”、“泛亞”等跨省區(qū)的大案、要案不斷出現(xiàn),涉案數(shù)額不斷攀升,從幾百萬、幾千萬到幾十億、數(shù)百億,甚至上千億元；集資參與人數(shù)量和規(guī)模也不斷增大,從幾萬到幾十萬人、上百萬,甚至幾百萬人。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),2016年新發(fā)非法集資案件中,跨省案件190起,集資金額超億元案件345起,集資人數(shù)超千人案件235起。像“e租寶”案,涉案金額達(dá)762億余元,集資參與人達(dá)115萬余人,涉及全國31個(gè)省市。

從批捕審查起訴的檢察機(jī)關(guān)的數(shù)據(jù)來看,2017年,全國各級(jí)檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕涉嫌非法吸收公眾存款案6409件8961人,同比分別下降0.5%和5.1%；批準(zhǔn)逮捕涉嫌集資詐騙案871件1255人,同比分別上升19.8%和19.7%。

新發(fā)案件遍布所有行業(yè)

部際聯(lián)席會(huì)議辦公室分析發(fā)現(xiàn),當(dāng)前全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè),呈現(xiàn)“遍地開花”的特點(diǎn),投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動(dòng),發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。

最高人民法院稱,犯罪案件已從實(shí)體產(chǎn)品轉(zhuǎn)向金融產(chǎn)品。從案件情況看,非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯,線上線下相互結(jié)合,傳播速度更快、覆蓋范圍更廣,大大突破了地域界限,涉案地區(qū)快速從東部向中西部擴(kuò)散,從一二線城市向三四線城市蔓延。除江蘇、浙江、河南、山東等原有的高發(fā)地區(qū)外,北京、河北、陜西、重慶、貴州、新疆、云南、安徽等成為新的高發(fā)地區(qū)。

犯罪分子假借迎合國家政策,打著“金融創(chuàng)新”“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“資本運(yùn)作”等幌子,從種植養(yǎng)殖、資源開發(fā)到投資理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌、期貨、股權(quán)、虛擬貨幣轉(zhuǎn)變,迷惑性更強(qiáng),“金融互助”、消費(fèi)返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮,互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā),層級(jí)擴(kuò)張快,傳染性很強(qiáng),金融監(jiān)管、防范打擊難度加大,極易形成跨區(qū)域大案。

部際聯(lián)席會(huì)議認(rèn)為,在新形勢(shì)下非法集資的手段花樣翻新,近期出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為,隱蔽性更強(qiáng)。此外,非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領(lǐng)域和地區(qū)更加突出,農(nóng)村地區(qū)非法集資“口耳相傳”“熟人拉熟人”現(xiàn)象明顯,這些都給防范和打擊工作帶來更大困難。

例如借用P2P模式的各類金融信息服務(wù)公司,資產(chǎn)管理公司,將互聯(lián)網(wǎng)金融的新概念與新手法復(fù)制到線下,以高額回報(bào)為誘餌,通過發(fā)放宣傳單、打電話、口耳相傳等方式線上線下推廣并用,大肆非法吸收公眾存款。

聯(lián)合懲戒機(jī)制卓有成效

據(jù)部際聯(lián)席會(huì)議辦公室介紹,2017年,部際聯(lián)席會(huì)議及各成員單位,積極配合發(fā)展改革委等部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于對(duì)涉金融嚴(yán)重失信人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》,將非法集資人納入涉金融嚴(yán)重失信人名單。經(jīng)梳理匯總,2017年聯(lián)席會(huì)議辦公室共向發(fā)展改革委移送各省區(qū)、市報(bào)送的非法集資嚴(yán)重失信人13983人,發(fā)展改革委將分批在“信用中國”網(wǎng)站公布,實(shí)施聯(lián)合懲戒。

在聯(lián)席會(huì)議框架下,進(jìn)一步推動(dòng)發(fā)揮京津冀防范和處置非法集資協(xié)調(diào)機(jī)制作用,加強(qiáng)信息互通、聯(lián)防聯(lián)治。加大綜治考評(píng)力度,利用綜治考評(píng)推動(dòng)重點(diǎn)工作開展和疑難問題解決。

在積極推動(dòng)案件處置化解方面,緊抓大案要案協(xié)調(diào)督導(dǎo)。聯(lián)席會(huì)議辦公室積極會(huì)同公安部、最高法院、高檢院等部門,協(xié)調(diào)大案要案處置工作。2017年,“e租寶”案件主案已在北京市順利審結(jié),主犯丁寧、丁甸被判處無期徒刑。

積極推動(dòng)陳案處置工作。2017年,各省區(qū)市梳理尚未處置完的陳案1.3萬余起,聯(lián)席會(huì)議將陳案化解工作作為今后的重點(diǎn)工作,部署地方制定陳案處置計(jì)劃,實(shí)行臺(tái)賬管理和銷號(hào)制度,力爭用3年時(shí)間扭轉(zhuǎn)案件越積越多的局面。

同時(shí),扎實(shí)推進(jìn)監(jiān)測(cè)預(yù)警。鼓勵(lì)各地充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等多種手段開展監(jiān)測(cè)預(yù)警,截至2017年底,已有14個(gè)省份建成大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)平臺(tái)并投入使用。

指導(dǎo)地方摸排防控風(fēng)險(xiǎn)隱患。先后部署各地對(duì)國有企業(yè)內(nèi)部集資、重點(diǎn)領(lǐng)域涉嫌非法集資隱患等進(jìn)行全面系統(tǒng)排查整治,及早防范化解。

積極開展風(fēng)險(xiǎn)提示。配合人民銀行研究“ICO”等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行提示。近期,又聯(lián)合工業(yè)和信息化部等就防范“消費(fèi)返利”風(fēng)險(xiǎn)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。

在舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)方面,截至2017年底,31個(gè)省份均已出臺(tái)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)實(shí)施細(xì)則并向社會(huì)公布。2017年全年,全國共收到群眾舉報(bào)線索5.4萬余條,對(duì)其中的有效舉報(bào)線索實(shí)際兌付獎(jiǎng)勵(lì)資金64.82萬元。

應(yīng)當(dāng)盡早出臺(tái)處置條例

在強(qiáng)化地方責(zé)任方面,部際聯(lián)席會(huì)議多次強(qiáng)調(diào)落實(shí)責(zé)任。下一步工作還將是進(jìn)一步推動(dòng)地方政府落實(shí)主體責(zé)任。據(jù)悉,目前除個(gè)別縣市外,各地均建立了防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制,有的省份(如河南省)還將處非工作隊(duì)伍延伸到了鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道辦事處),進(jìn)一步加大防范和打擊工作力度。

但是,對(duì)地方政府真正有約束力的還在于有法可依。據(jù)部際聯(lián)席會(huì)議辦公室介紹,《處置非法集資條例》已列入今年立法工作計(jì)劃,期盼早日出臺(tái)。

無疑,這部法規(guī)的出臺(tái),不僅將明晰非法集資的概念界定,同時(shí)會(huì)明確各成員單位及地方政府的責(zé)任及失察追究機(jī)制,同時(shí)對(duì)案件的起訴、審理等也都將起到重要作用。

據(jù)了解,2017年以來,條例草案已多次向各省區(qū)市和有關(guān)部門征求意見,并于2017年8月至9月向社會(huì)公開征求意見。隨后,聯(lián)席會(huì)議辦公室積極配合原國務(wù)院法制辦逐條梳理有關(guān)意見建議,充分研究討論,做好條例的修改完善工作。

部際聯(lián)席會(huì)議仍將條例的出臺(tái)作為下一步重要工作。他們提出,推動(dòng)《處置非法集資條例》盡快出臺(tái)。深入研究新問題,總結(jié)規(guī)律,積極推動(dòng)和配合有關(guān)部門建立健全相關(guān)法律制度。

就各成員單位,還有一些法律制度亟待完善。比如,作為成員單位的證監(jiān)會(huì),推動(dòng)法律法規(guī)修訂出臺(tái)工作更是其一項(xiàng)重要任務(wù)。證券法待修訂,期貨法待立法,推動(dòng)制定《私募投資基金管理暫行條例》,研究起草《股權(quán)眾籌試點(diǎn)管理辦法》,推動(dòng)省級(jí)政府完善地方各類交易場所監(jiān)管規(guī)定等。